Стоит ли воспользоватся услугами проф. финансистов?

Совместные закупки в Уфе в розницу по оптовым ценам информационно. .

Приложив немного знаний и готовности к созданию и последующей финансового плана, большинство людей могут адекватно управлять своими финансами. Несмотря на это, Есть много случаев, когда у вас нет времени, или иметь сложную ситуацию, которая, возможно, потребуется помощь со стороны профессиональных финансов. Для того, чтобы нанять человека, важно, что вы понимаете то, что смотреть и что бы избежать.
Анализ потребностей

Прежде чем вы даже можете начать искать профессионала, вы должны понять, что именно Вы хотите от финансового планировщик. Вам необходимо комплексное планирование советы? Вам просто нужно пересмотреть пенсионный портфель? Вы, занимающихся вопросами бизнес-планирования?

Различные планировщики различных областях знаний, поэтому очень важно, что вы найдете тот, кто может решить Вашу конкретную ситуацию. Если вы вооружены основные сведения окружающих ваши конкретные потребности, можно сузить выбор вниз без просеять через десятки перспективы.
Поговорите с другими

Один из лучших способов найти потенциальных планировщиков это говорить другим. Если у вас уже есть бухгалтер, спросите, если они знают, о каких-либо плановых органов, которые могли бы помочь в вашей ситуации. Обратитесь к друзьям и членам семьи или кого-либо еще, что вы доверяете на рефералах а. Лучше, чтобы получить из первых рук предложения до очистки телефонной книги или интернет.
Посылка Чувство Обозначения

В индустрии финансовых услуг не существует нехватка сертификации, обозначения и сокращения, но понимание того, что они означают, поможет вам узнать немного больше о вашем перспективным планированием.

Сертифицированный бухгалтер (CPA) — A CPA является опытным бухгалтером, которая встретилась строгое образование и лицензионных требований. А КПЕС будет хорошим выбором для налоговых вопросов.

Личный Финансовый специалист (PFS) — СПД могут пройти дополнительное финансовое планирование обучения и после сдачи экзамена заседании требования и опыт могут использовать КПЕС / PFS назначению.

Сертифицированный Финансовый Планировщик (СЛТ ®) — В СЛТ является одним из наиболее уважаемых финансовых планирования обозначений, которая требует не менее трех лет опыта, следовать строгому кодексу этики, а также пройти серия из трех экзаменов. Эти лица будут иметь возможность предоставлять широкий спектр финансовых консультаций.

Чартерд Финансовый Консультант (ChFC) — это, как правило, страховых специалистов, которые специализируются на некоторых аспектах финансового планирования на заседании дополнительного образования требованиям экономики и инвестиций.

Чартерд пенсионного планирования Советник (КПНИ) — A КПНИ назначения предоставляется через колледж финансового планирования, чтобы планировщикам специализируются на пенсию планирования. Эти лица должны также сдать экзамен и отвечают строгим этическим кодексом.

Имейте в виду, что Существуют более 50 обозначений в использовании, так что это лишь краткий обзор наиболее распространенных из них вам, скорее всего, столкнуться. Некоторые планировщики могут иметь несколько обозначений, в то время как другие могут не иметь каких-либо.
Интервью с кандидатами

После того как вы нашли несколько местных плановых органов, которые, как для удовлетворения Ваших требований, настало время встретиться с ними. Любой финансовый планировщик проведет вступительное заседание, на безвозмездной основе. Эта первая встреча является полезной для Вас и планировщик. Это дает возможность вам объяснить, что вы ищете, и задавать вопросы, а проектировщик может определить, если они пригодны для работы.
Узнайте, как они были оплачены

Финансовые планировщики могут быть компенсированы в ряде направлений. Это чрезвычайно важный вопрос задать, потому что вы хотите быть уверенным, что они консультирование вам наилучшие интересы в виду не только вносит продажи.
Комиссия — это традиционно является наиболее распространенным способом финансовых специалистов, получают компенсацию. Это означает, что при приобретении инвестиционных, определенный процент от общей суммы покупки будет списана, а часть, которая будет идти непосредственно к вашему консультанту. Это не обязательно плохо, но вы должны быть очень внимательны, чтобы они не вынуждая вас в инвестиционной просто так, чтобы они могли зарабатывать деньги.

Квартира Тарифы — Еще один распространенный метод компенсации через плату. Некоторые будут взимать квартира почасовая или может взимать плату за составление всеобъемлющего финансового плана. Как правило, существует мало внимания на конфликт интересов, поскольку они получают выплатили ли вы какие-либо инвестиции купить или нет.

Плата на основе активов — Хотя не в качестве общего, как две другие варианты, однако становятся все более популярны, некоторые планировщиками взимать ежегодную плату, которая основана на процентах от активов, вы вложили в них.

Хотя эти три наиболее популярные методы компенсации, то вы, вероятно, найдете много плановых вам встретиться с предложим сочетание этих методов. Так или иначе, это зависит от вас понять, каким образом они получают компенсацию и определить, если это подходит, что вы пытаетесь выполнить нанять профессионала.
Стать устраивает Ваш Планировщик

После того как вы определили ваши потребности, стремится из ссылки и переходы, встретились с потенциальными планированием, и, наконец, принял решение, вы должны убедиться, что вы чувствовали себя комфортно с планировщиком.

Профессиональное вы должны знать многое о Вас и Ваших финансов. Вы должны быть достаточно комфортно обмениваться этой информацией и быть правдивой, насколько это возможно. Если нет, то вы можете поместить финансами в опасности.